Защита вкладчиков и инвесторов

Аннотация Закона Латвийской Республики «О гарантии вложений» 

Закон Латвийской Республики «О гарантии вложений», далее в тексте — «закон», принят 21 мая 1998 года и вступил в силу 1 октября 1998 года. 

Основной целью настоящего закона является защита интересов вкладчиков путем создания специального фонда и обеспечения выплаты гарантированной суммы в случае банкротства или ликвидации конкретного кредитного учреждения.

(под кредитным учреждением в настоящей аннотации понимаются зарегистрированные в Латвии банки, филиалы иностранных банков и сберегательные общества)

Для защиты интересов вкладчиков создается специальный фонд, который формируется из средств государственного бюджета и установленных законом взносов кредитных учреждений. Фондом управляет Комиссия рынка капитала и финансов Латвийской Республики.

Согласно закону, каждый вкладчик, имеет право на получение определенной гарантированной суммы в случае банкротства или ликвидации кредитного учреждения, в котором вкладчик разместил свои средства.

Согласно последним изменениям, вступившим в силу 17 октября 2008 года, гарантированная сумма по всем вкладам равна сумме сделанного вклада, но не более чем 50 000 EUR. Гарантированная сумма выплачивается в латах по курсу Банка Латвии.

В случае если вкладчик разместил несколько вкладов в одном кредитном учреждении, все эти вклады суммируются и считаются одним вкладом в этом конкретном кредитном учреждении.

Закон распространяется на все латвийские банки, филиалы иностранных банков и сберегательные общества. Закон предусматривает отдельные условия в отношении иностранных банков, работающих в Латвии и филиалов латвийских банков за границей.

Закон не предусматривает выплату гарантийной суммы в отношении вкладов различных кредитных и других финансовых учреждений; центробанков; вкладов, финансируемых государством; вкладов лиц, связанных с кредитными учреждениями; вкладов, связанных с легализацией средств, полученных преступным путем; вкладов, которые выданы по особо завышенным ставкам или на других условиях (выполнение которых и привело к банкротству); вкладов, согласно нормативным актам, образующих собственный капитал кредитного учреждения; вкладов, связанных с действиями по депозитарным сертификатам и облигациям.

Аннотация Закона Латвийской Республики «О защите инвесторов»

Закон Латвийской Республики «О защите инвесторов», далее в тексте — «закон», принят 8 ноября 2001 года и вступил в силу 1 января 2002 года. 

Основной целью настоящего закона является защита интересов инвесторов путем обеспечения выплаты определенной компенсации, в случае если инвестиционная фирма не может выполнить свои обязательства перед инвестором. 

(под инвестиционной фирмой в настоящей аннотации, понимаются юридические лица, получившие разрешение Комиссии рынка капитала и финансов Латвийской Республики на предоставление инвестиционных услуг)

Согласно закону, каждый инвестор имеет право на получение определенной компенсации в случае потери финансовых инструментов или получения другого ущерба, полученного в результате неисполнения инвестиционных услуг. 

Неисполненная инвестиционная услуга — инвестиционная услуга, которую инвестиционная фирма приняла к исполнению, но полностью или частично не выполнила, и в результате инвестор понес ущерб или финансовые инструменты безвозвратно пропали.  

Безвозвратно пропавшие финансовые инструменты — констатированный Комиссией факт, что данные, которые удостоверяют право собственности инвестора на финансовые инструменты и которые находятся в компьютерной системе или в другом виде учета инвестиционной фирмы, безвозвратно уничтожены или испорчены в силу какого-либо действия, бездействия или преступного деяния, и инвестиционная фирма отказывается возобновить эти данные по предъявленным инвестором документам.  

Выплата компенсации обеспечивается путем создания Системы по защите инвесторов, которую контролирует Комиссия. Участниками Системы являются инвестиционные фирмы, которые по запросу Комиссии осуществляют соответствующие взносы на специальный счет в Банке Латвии, предназначенный для выплаты компенсаций. 

Согласно закону, гарантированная компенсация равна 90% от суммы инвестиций или полученного ущерба, но не более чем 20 000 EUR. Гарантированная сумма выплачивается в латах по курсу Банка Латвии. 

Компенсация не выплачивается в отношении сделок, связанных с легализацией средств, полученных преступным путем; в отношении инвестиций инвестиционных фирм, страховых обществ и тех инвесторов, которые имеют статус «профессиональный клиент»; лиц, находящихся в одном концерне с инвестиционными фирмами; пенсионных фондов, государственных учреждений и самоуправлений; некоторых частных лиц, таких как: члены правления, ревизоры, бухгалтеры и собственники инвестиционных фирм, а также их родственники и некоторые уполномоченные; лиц, заключивших договор на особых условиях (выполнение которых и привело к ухудшению финансового положения инвестиционной фирмы).

Закон распространяется на все инвестиционные фирмы, получившие разрешения указанной Комиссии на предоставление инвестиционных услуг. В отношении филиалов инвестиционных фирм, зарегистрированных в Латвии и работающих за границей, закон предусматривает отдельные условия.

Закон не предусматривает выплату компенсации в случаях, когда инвесторы понесли ущерб в связи с изменением цен финансовых инструментов или в связи с потерей их ликвидности.

Уведомление: настоящие аннотации являются лишь кратким информативным обзором. Мы рекомендуем ознакомиться с полным официальным текстом законов на государственном языке.